Στις ΗΠΑ ένα έγγραφο συμβουλευτικού χαρακτήρα του Υπουργείου Οικονομικών που εξέτασε η εφημερίδα περιγράφει λεπτομερώς συγκεκριμένα προειδοποιητικά σημάδια παράνομων επιχειρήσεων απασχόλησης και καλεί τις τράπεζες να συνεργαστούν απευθείας με τις ομοσπονδιακές αρχές επιβολής της μεταναστευτικής νομοθεσίας.
Το έγγραφο 12 σελίδων ήταν προγραμματισμένο για δημοσίευση την Παρασκευή.
Οι τράπεζες έχουν ήδη εντοπίσει σοβαρά προβλήματα. Χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ανέφεραν πάνω από 2,5 δισεκατομμύρια δολάρια σε ύποπτη δραστηριότητα που συνδέεται με σχήματα απάτης φορολογίας μισθοδοσίας το 2025, αποκάλυψε το συμβουλευτικό έγγραφο.
Οι οδηγίες επικεντρώνονται σε επιχειρήσεις απάτης φορολογίας μισθοδοσίας που διευθύνονται από συνένοχους εργοδότες και μεσάζοντες εργασίας που λειτουργούν μέσω εικονικών εταιρειών.
Αυτά τα σχήματα επιτρέπουν στις επιχειρήσεις να υπονομεύουν νόμιμες αμερικανικές εταιρείες, να καταστέλλουν τους μισθούς, να διευκολύνουν την κλοπή ταυτότητας που στοχεύει εξουσιοδοτημένους εργαζομένους συμπεριλαμβανομένων πολιτών των Ηνωμένων Πολιτειών, και να κλέβουν εκατομμύρια από ομοσπονδιακά και κρατικά φορολογικά έσοδα μισθοδοσίας που προορίζονται για κυβερνητικά προγράμματα παροχών, δήλωσε το Υπουργείο Οικονομικών.
Εφαρμογή εκτελεστικού διατάγματος
Το συμβουλευτικό έγγραφο προέρχεται από το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων του Υπουργείου Οικονομικών και εφαρμόζει το εκτελεστικό διάταγμα του Προέδρου Τραμπ της 19ης Μαΐου που στρατολογεί τις τράπεζες στην εκστρατεία της κυβέρνησης κατά των εργοδοτών και των παράνομων μεταναστών που εκμεταλλεύονται το χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Το έγγραφο αποκαλύπτει πώς εργοδότες σε όλους τους τομείς της γεωργίας, των κατασκευών, της φιλοξενίας και των οικιακών υπηρεσιών αποκρύπτουν την πρόσληψη μη εξουσιοδοτημένων εργαζομένων και πώς τα παράνομα κεφάλαια κινούνται μέσω τραπεζικών καναλιών.
Βασιζόμενο σε δεδομένα της Υπηρεσίας Εσωτερικών Εσόδων, το Υπουργείο Οικονομικών εξήγησε ότι η λειτουργία αρχίζει όταν ένας εργοδότης συνάπτει συμβόλαιο με έναν μεσάζοντα εργασίας που δημιουργεί μια εικονική εταιρεία με πλαστά ονόματα όπως ABC Construction ή XYZ Logistics.
Ο μεσάζοντας στη συνέχεια ανοίγει τραπεζικούς λογαριασμούς χρησιμοποιώντας ξένα διαβατήρια ή Ατομικούς Αριθμούς Φορολογούμενου, καταθέτει επιταγές για πλαστές υπηρεσίες, στη συνέχεια κάνει αναλήψεις μετρητών ή εκδίδει μικρές επιταγές για να πληρώσει τους εργαζομένους παράνομα ενώ αποφεύγει όλους τους φόρους μισθοδοσίας.
Οι μεσάζοντες εργασίας συνήθως κρατούν μεταξύ τεσσάρων και δέκα τοις εκατό των παράνομων εσόδων, με την κλοπή ταυτότητας να αποτελεί τη βάση ολόκληρης της επιχείρησης, σύμφωνα με το Υπουργείο Οικονομικών.
Η κλοπή ταυτότητας τροφοδοτεί τα σχήματα
Μη εξουσιοδοτημένοι εργαζόμενοι αγοράζουν ή κλέβουν αριθμούς Κοινωνικής Ασφάλισης από πολίτες και νόμιμους κατοίκους για να παρακάμψουν τα συστήματα επαλήθευσης απασχόλησης, αναφέρει το συμβουλευτικό έγγραφο.
Το Υπουργείο Οικονομικών ανέφερε δύο υπηκόους της Ονδούρας που καταδικάστηκαν νωρίτερα φέτος για ένα τέτοιο σχήμα. Η Ίρις Βιγιαφράνκα και ο Όσμαν Ντονάλντο Ζαπάτα διεύθυναν μια πολυετή επιχείρηση παράνομης μισθοδοσίας σε μετρητά που απάτησε τους φορολογούμενους για περισσότερα από 38 εκατομμύρια δολάρια, λαμβάνοντας ποινές 17 ετών και τεσσάρων ετών αντίστοιχα.
Οι εικονικές εταιρείες τους κατέθεταν περίπου 89 εκατομμύρια δολάρια σε επιταγές από υπεργολάβους κατασκευών, επιτρέποντας στους εργολάβους να αποζημιώνουν τους εργαζομένους παράνομα, ανέφερε το Υπουργείο Δικαιοσύνης.
18 προειδοποιητικά σημάδια για τις τράπεζες
Το συμβουλευτικό έγγραφο παρέχει 18 προειδοποιητικά σημάδια που πρέπει να παρακολουθούν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Αυτά περιλαμβάνουν αυτοαποκαλούμενους εργάτες που ανοίγουν λογαριασμούς Ατομικού Αριθμού Φορολογούμενου που λαμβάνουν μεγάλους όγκους επιταγών από πολλές εταιρείες πριν κάνουν γρήγορες αναλήψεις μετρητών ή γράφουν πολυάριθμες μικρές επιταγές.
Επίσης επισημαίνονται εταιρείες κατασκευών ή προσωπικού που δημιουργούν σημαντικά έσοδα ενώ αναφέρουν ελάχιστη μισθοδοσία, και εταιρείες κάτω των δύο ετών χωρίς καμία διαδικτυακή παρουσία που μοιάζουν με εικονικές οντότητες.
Το Υπουργείο Οικονομικών δίνει οδηγίες στις τράπεζες να υποβάλλουν αναφορές ύποπτης δραστηριότητας στο υπουργείο όταν εντοπίζουν προβλήματα και να ενημερώνουν την Υπηρεσία Μετανάστευσης και Τελωνείων σχετικά με εργοδότες που προσλαμβάνουν ή εκμεταλλεύονται μη εξουσιοδοτημένους εργαζομένους μέσω της ιστοσελίδας υποβολής πληροφοριών της ICE.
Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων προειδοποίησε ότι κανένα μεμονωμένο προειδοποιητικό σημάδι δεν αποτελεί απόδειξη παράνομης πράξης και ότι τα προσωπικά χαρακτηριστικά των πελατών δεν υποδηλώνουν αυτόματα κίνδυνο—μια αναγνώριση των κανονισμών δίκαιων δανείων όταν οι τράπεζες εξετάζουν κατόχους Ατομικού Αριθμού Φορολογούμενου, μια κατηγορία που περιλαμβάνει νόμιμους κατοίκους και άλλους φορολογούμενους χωρίς αριθμούς Κοινωνικής Ασφάλισης.
Ρυθμιστικές συνέπειες
Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων είναι το εξειδικευμένο γραφείο του Υπουργείου Οικονομικών υπεύθυνο για την παρακολούθηση, την αποτροπή και τη διερεύνηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλων οικονομικών εγκλημάτων μέσω της συλλογής δεδομένων για συναλλαγές σε μετρητά, ύποπτες δραστηριότητες και ιδιοκτησία επιχειρήσεων.
Αν και δεν έχει νομικά δεσμευτικό χαρακτήρα, η παραβίαση των συμβουλευτικών του εγγράφων μπορεί να αποδειχθεί εξαιρετικά επιζήμια για τη ρυθμιστική θέση μιας τράπεζας, ενδεχομένως προκαλώντας έρευνες που βλάπτουν τη φήμη της και σημαντικές κυρώσεις.
Το Υπουργείο Οικονομικών επέβαλε ρεκόρ πολιτικό πρόστιμο 80 εκατομμυρίων δολαρίων στην επενδυτική τράπεζα Canaccord Genuity με έδρα τη Νέα Υόρκη τον Μάρτιο για αποτυχία παρακολούθησης ύποπτων συναλλαγών.
Επίθεση ασφάλειας των συνόρων
Το συμβουλευτικό έγγραφο αντιπροσωπεύει την πιο πρόσφατη ενέργεια στην εκστρατεία επιβολής της μεταναστευτικής νομοθεσίας του Τραμπ.
Ο Πρόεδρος κήρυξε εθνική κατάσταση έκτακτης ανάγκης στα νότια σύνορα την πρώτη μέρα της δεύτερης θητείας του και έδωσε οδηγίες στις υπηρεσίες να μπλοκάρουν τις άδειες εργασίας για μη εξουσιοδοτημένους μετανάστες.
Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων εξέδωσε προειδοποίηση τον Νοέμβριο σχετικά με διασυνοριακές μεταφορές χρημάτων που συνδέονται με παράνομη μετανάστευση.
Ο Υπουργός Οικονομικών Σκοτ Μπέσεντ τόνισε τη δέσμευση της κυβέρνησης σε δήλωση, σημειώνοντας ότι ο Πρόεδρος Τραμπ έχει επιτύχει περισσότερα από οποιονδήποτε άλλον στην ιστορία για να εξασφαλίσει τα σύνορα του έθνους, συμπεριλαμβανομένων προσπαθειών για την προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Πηγή: New York Post
Πηγή: NewsFire.GR
